Wyzwanie:

Wiodące przedsiębiorstwo usługowe, przy udziale EIB, utworzyło pracowniczy program emerytalny. W kolejnych latach możliwość długoterminowego oszczędzania emerytalnego stała się ważnym elementem systemu motywacyjnego oferowanego zatrudnionym. Osiągane w programie wyniki inwestycyjne plasowały zastosowane rozwiązania w czołówce PPE dostępnych na polskim rynku. Jednakże badanie przeprowadzone przez EIB w ostatnim okresie wykazało spadającą efektywność wybranych funduszy na tle konkurencji.

Działania EIB:

Punktem wyjścia było przeprowadzenie przez EIB analizy efektywności dostępnych opcji zmiany pracowniczego programu emerytalnego w dwóch wymiarach: ze względu na formę PPE oraz wyniki podmiotu zarządzającego. Na podstawie dokonanej analizy zaproponowano listę potencjalnych oferentów najlepiej spełniających ustalone uprzednio oczekiwania pracowników Klienta. Przeprowadzony konkurs ofert umożliwił wytypowanie dwóch Wykonawców zaproszonych do negocjacji prowadzonych przez przedstawicieli strony społecznej.

Efekty:

Warunki uzyskane w drodze negocjacji zapewniły istotny spadek kosztów obciążających aktywa gromadzone przez uczestników programu. Jednocześnie poszerzona została oferta funduszy ujętych w programie poprzez dodanie indywidualnych portfeli modelowych dostosowanych do wieku pracowników. Obniżenie kosztów zarządzania oraz większa indywidualizacja wdrożonych rozwiązań poprawiły efektywność finansową pracowniczego programu emerytalnego. Dodatkową korzyścią z przeprowadzonych zmian, w które w szerokim stopniu zaangażowana została strona społeczna, było zwiększenie wśród pracowników zainteresowania sposobami długoterminowego oszczędzania środków w perspektywie emerytalnej.